德意志银行正在测试几个人工智能（AI）工具，旨在从交易员电话交谈的语气中发现潜在不当行为迹象。

德银的首席科技、数据、创新官Bernd Leukert表示，作为对AI用途更广泛探索的一部分，德银正在研究谷歌云的机器学习工具。该行拒绝透露这个系统会多快推出。

此外，德银还在研究大语言模型能够如何帮助客户和员工及协助编程。

鉴于政府对金融从业者不当行为的监管整顿，对于银行来说，如何更有效的监控交易员行为正在变得越来越重要。自从2021年12月以来，金融机构因为在WhatsApp等非工作平台上的违规通讯累计被处罚金超过25亿美元。

目前，德意志银行的监控工具可以对单词进行分析，但无法感知语调的变化或意在言外的暗示。但新系统应该能够区分这其中的差别，比如说，交易员在谈论一个惊喜派对或其他不可告人目标时，机器可以分辨出“这件事别告诉其他人”这句话在以上两个情境中的差别。

Leukert说，“如果你有一个工具可以听懂话并指导你关注语气，而不是仅仅那些可疑的单词，应该大幅改善监督效率。公司治理也可能达到不同水平”。

德意志银行正在使用交易员之间的现有通话录音来训练AI，让其逐步熟悉他们使用的语言和对话范式。该软件还将把分析师引导到感兴趣的领域，人类可以对如何进行下一步做最终判断。

招聘

德意志银行创新团队的工作人员正在努力确保该监控系统合乎法规并避免隐私问题，同时尽量减少误报。

Leukert说，“至关重要的是确保银行算法公平，不包含任何隐藏的歧视，确保结果是正确且可解释的” 。

德意志银行拥有约16,000名从事技术，数据和创新的员工，其中大约一半是从事代码开发的工程师。

而且该行还打算进一步招兵买马。根据咨询公司Evident的数据，德意志银行在AI招聘领域居前五大银行之列，从2月到4月增加了约1,300个AI相关岗位。

然而，一些律师警告使用AI检测不良行为可能带来风险。

尽管存在风险和缺陷，但AI在金融行业正在发挥越来越大的作用。

谷歌云的Zac Maufe表示，其他银行使用谷歌云技术，将交易员的短信和通话记录等非结构化数据转换为更便于搜索的表格形式。

“如果你听过交易员间的谈话或交流，很快就会意识到他们有一套自己的语言，”Maufe在接受采访时说。“利用新的AI技术，可以大大提高理解这方面语言的能力。”

法国兴业银一位发言人表示，该行使用AI来分析交易员在大约30个渠道的沟通信息，包括手机通话、即时通讯和社交媒体。法兴的这个系统也称CAST，涵盖16个国家和26种语言。

法兴的一位发言人拒绝透露该行使用的是何种AI，以及该工具否可以用来分析说话语气。

律师事务所Friedman Kaplan Seiler Adelman Robbins LLP的合伙人Anne Beaumont在纽约表示，这个系统可以像测谎仪一样工作，能够在无需证明的情况下帮助识别可疑行为。

她说，“我不能告诉你具体数字，但想想有一个人说‘老兄，干的不错’（you the man）是什么情况，你在买三明治时应该不会说这句话，但当别人为你做了件他们不该做的事情时，你会这么讲话”。

来源：金融界